KYC y la Tokenización de Inmuebles
KYC y la Tokenización de Inmuebles:
KYC siglas de KNOW YOUR CUSTUMER (Conozca a su Cliente), se refiere a las prácticas de verificación de identidad utilizadas por las empresas para asegurarse de que están cumpliendo con los requisitos de la ley y están protegiendo a sus clientes. Esta verificación se realiza para asegurar que los clientes son quieres dicen ser y que sus informaciones son precisas. Esto puede incluir el uso de documentos como pasaportes, licencias de conducir, identificaciones militares y otros documentos similares para poder verificar la identidad, la dirección y otros datos de los clientes.
El uso de la verificación KYC, es esencial para la tokenización de inmuebles, ya que ayuda a garantizar que los propietarios de los inmuebles sean quienes dicen ser. Esto es importante para evitar que se realicen transacciones fraudulentas o ilegales con los inmuebles. Además, el uso de la verificación KYC ayuda a asegurar que todos los participantes en una transacción cumplan con los requisitos legales.
En España, la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención de blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo es la principal norma sobre el cumplimiento del KYC. Esta ley obliga a las entidades financiera a conocer mejor a sus clientes, a fin de prevenir operacionessospechosas.
Las entidades financieras deben de solicitar una identificación oficial, como un pasaporte, un documento nacional de identidad o un permiso de conducir, para verificar la identidad del cliente. Además, se deben recopilar información adicional, como la dirección de residencia, la actividad profesional, el patrimonio y los ingresos. Esta información deber ser verificada y actualizadas con regularidad.
Las entidades financieras deben establecer procedimientos para detectar operaciones sospechosas. Estos procedimientos deben incluir la identificación y evaluación de los riesgos de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo, así como la vigilancia de las cuentas.
Las entidades deben informar a las autoridades competentes sobre las transacciones sospechosas o conexas con el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
Algunas de las características y datos que se suelen pedir durante el proceso de KYC incluyen:
- Identidad personal: Nombre completo, número de identificación nacional, fecha de nacimiento, dirección postal, dirección de correo electrónico, número de teléfono, número de pasaporte u otro documento de identidad.
2. Información financiera: Ingresos, ocupación, historial crediticio, fuente de fondos, objetivos de inversión, patrimonio neto, actividad empresarial, entre otros.
3. Ubicación geográfica: Dirección física y geográfica del lugar donde se encuentra el cliente.
4. Antecedentes y referencias: Antecedentes penales, historial de litigios, referencias personales o profesionales.
Es importante destacar que la información solicitada puede variar según la entidad que realiza el proceso de KYC, el tipo de cliente y el nivel de riesgo asociado con las transacciones o servicio que se está ofreciendo.